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채권 투자: 안전한 선택일까?
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싸다고 샀다간 '피' 본다…미국 국채 ETF '숨은 비용' | 중앙일보
금리 인하 분위기에 ‘눈길’…전략별 수익률은 제각각 국내 자산운용사에서 선보인 미국 장기채 ETF들은 선물과 합성 등 각각 다른 전략으로 30년 미국 금리를 추적하는 ‘같은 이름 다른 상품
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채권: 안전 자산의 상징
채권은 채무의 증서로, 대출의 약속을 나타내는 금융 상품이다. 이는 투자자나 대출 주체에게 일정한 이자를 지급하고, 만기에 원금을 상환하는 것을 의미한다. 채권의 안전성은 크게 세 가지 특징에 의해 부각되며, 이로 인해 많은 투자자들에게 안전 자산으로 인식되고 있다.
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달러채권 투자는 실수금에 투자하라
<앵커> 시장을 실망시킨 미국 1분기 GDP 지표가 나오기 전에 미국의 경제가 실제로는 좋지 않고, 물가도 잡히지 않을 것이라는 비관론을 먼저 내놓은 인물이 있습니다. 이 사람 말이 맞다면 그동
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원금 보장
채권은 발행자가 원금을 상환해야 하는 약속이 있다. 이로 인해 안정적인 채권은 만기에 원금을 보장하는 투자 수단으로 간주된다. 특히 정부 채권의 경우, 정부의 세입과 예산을 토대로 원금을 상환하는 것으로 인해 특히 안전하다고 여겨진다.
이자 지급
채권은 발행자가 일정한 이자를 투자자에게 제공한다. 이는 투자자에게 안정적인 수입원을 제공하여 투자자들에게 매력적으로 다가간다.
신용 등급
채권은 대출자나 발행기관의 신용 등급에 따라 분류된다. 높은 등급의 채권은 신용력이 좋은 발행기관에 의해 발행되어 있으며, 그만큼 원금 상환의 위험이 낮다. 다만, 신용 등급이 높을수록 채권의 이자는 낮아지는 경향이 있다.
미국 장기 국채 ETF의 안전성은?
미국 장기 국채 ETF는 미국 국채시장의 대표적인 지표인 미국 장기국채지수를 추종한다. 그러나 이 ETF는 채권과는 다른 측면을 가지고 있다.
손실 발생 가능성
미국 장기 국채 ETF에 투자하는 경우, 지수가 하락할 때 손실이 발생할 수 있다. 이는 채권과 달리 원금이 보장되지 않으며, 주가 변동에 따라 손실이 발생할 수 있다는 점에서 안전성이 채권과 다르다.
투자 방법
미국 장기 국채 ETF에 투자할 때에는 미국 기준 금리의 변동성을 고려해야 한다. 미국 기준 금리의 인하가 예상될 경우에는 투자가 유망할 수 있다. 또한, 주가 하락 시에는 변동성을 줄이기 위해 장기 채권 ETF를 포트폴리오에 포함시킬 수 있다.
TLT 투자의 장점
미국 장기 국채 ETF인 TLT에는 몇 가지 장점이 있다.
배당수익률
TLT는 현재 주가가 하락한 상태이지만 배당수익률은 높은 편이다. 이를 통해 투자자는 현금 흐름을 유지할 수 있다.
경제 위기 대비
TLT는 경제 위기가 발생했을 때 일정 수준의 안정성을 제공할 수 있다. 이는 경기 하락 시 주식 시장에 비해 안정적인 수익을 기대할 수 있는 장점으로 작용한다.
채권과 미국 장기 국채 ETF는 각각의 장단점을 가지고 있다. 채권은 안전성이 높지만 수익성은 낮은 반면, 미국 장기 국채 ETF는 안전성이 낮지만 수익성이 높을 수 있다. 투자자는 자신의 투자 목표와 위험 선호도에 따라 적절한 투자 방법을 선택해야 한다.
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삼성운용, 'KODEX 미국30년국채+12%프리미엄' ETF 상장
삼성자산운용은 자사의 상장지수펀드(ETF)인 ‘KODEX 미국30년국채+12%프리미엄(합성 H)’ ETF를 신규 상장한다고 30일 밝혔다.(사진=삼성자산운용)‘KODEX 미국30년국채+12%프리미엄(합성H)’는 듀레이
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자주 묻는 질문
1. 채권과 ETF의 주요 차이점은 무엇인가요?
채권은 발행자로부터 일정한 이자를 받으며, 원금이 보장되는 반면 ETF는 주가 변동에 따라 수익이 발생하거나 손실이 발생할 수 있다.
2. TLT에 투자하는 것이 안전한가요?
TLT에 투자하는 것은 채권에 투자하는 것보다는 안전하지 않을 수 있으며, 주가 변동성에 따라 손실이 발생할 수 있다.
3. 언제 TLT에 투자하는 것이 유리한가요?
미국 기준 금리가 하락할 것으로 예상되거나 경제 위기가 발생할 것으로 예상될 때 TLT에 투자하는 것이 유리할 수 있다.
4. 채권과 ETF 중 어떤 것이 수익성이 더 높은가요?
일반적으로 채권의 수익성은 낮지만 안전성이 높으며, ETF는 수익성이 높지만 안전성이 낮을 수 있다.
5. 투자 시 TLT와 채권을 어떻게 조합해야 하나요?
투자자의 투자 목표와 위험 선호도에 따라 적절한 비율로 TLT와 채권을 조합할 수 있다.